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广东银保监局:前三季度绿色信贷余额9594亿元同比增长超38%

发表时间:2021-10-27 17:51

  新快报讯 10月26日,广东银行同业公会(以下简称“公会”)召开广东银行业2021年三季度新闻通气会。广东银保监局统信处处长晏瑜发布广东银行业2021年三季度运行情况及监管工作成效。

  广东银保监局

  基础设施类贷款增16.4%,首次突破2万亿元

  广东银保监局表示,2021年三季度辖区银行业保持了健康平稳运行的良好态势。

  一是资产及主要业务稳健增长。9月末,广东全省银行业金融机构总资产31.4万亿元,各项贷款余额21.5万亿元,总负债30.3万亿元,各项存款余额24万亿元,分别同比增长9.3%、13.9%、9.1%、8.1%。9月末,辖内(不含深圳,下同)银行业金融机构总资产20.4万亿元,同比增长8.6%;各项贷款余额、存款余额分别为13.8万亿元、16.3万亿元,分别同比增长14.6%、7.8%。

  二是服务实体经济质效持续提升。辖内投向实体经济的贷款同比增长17.1%,高于各项贷款增速2.5个百分点。其中,制造业贷款余额1.7万亿元,同比增长21.7%;基础设施类贷款同比增长16.4%,首次突破2万亿元。小微企业贷款余额3.4万亿元,同比增长21.3%;个体工商户和小微企业主贷款分别同比增长32.35%、40.37%。

  三是金融风险抵御能力不断增强。9月末,辖内银行业金融机构不良贷款余额1365.1亿元,不良贷款率0.99%;拨备覆盖率220.32%,较年初上升12.1%。

  辖内“银税互动”类小微企业贷款居全国之首

  广东银保监局统信处处长晏瑜在会上表示,今年以来,广东银保监局辖区银行业坚持服务实体经济本源,引导机构加大制造业金融服务力度,中长期贷款、制造业贷款分别高于各项贷款平均增速2.88%、7.16%。快速应对5月下旬广州等地区疫情反弹,联合出台强化疫情防控金融服务政策文件,确保金融服务不断档。指导机构“应延尽延”,累计为超33万户期还本付息贷款超5400亿元,金额和户数居全国前列。

  支持机构精准高效对接第130届广交会客商金融服务需求,率先实现外贸企业金融服务质量线上化监测,“加易贷”“贸融易”等专属服务规模大幅增长,外贸企业贷款、贸易融资规模较年初分别增长22.33%、17.01%。

  同时,广东银保监局督促机构主动为小微企业特别是受疫情影响生产经营困难的企业让利,加大小微企业首贷、续贷、信用贷款投放力度,辖内小微企业信用贷款、续贷余额同比分别增长31%和47%。创新“普惠金融驿站”模式,全国首创“社保贷”,辖内“银税互动”类小微企业贷款居全国之首。

  支持刚性住房需求,首套按揭贷款占比超过九成

  引导创全国首家乡村振兴特色支行,涉农贷款规模达1.7万亿元。鼓励完善科技创新配套金融服务体系,推动设立99家科技支行及科技特色支行,推进知识产权质押融资线上登记试点,辖内先进制造业、战略性新兴产业同比增速达16.08%、67.12%。

  聚焦绿色金融,助力实现碳达峰、碳中和目标。指导建立银行、信托、保险等多类型、多层次绿色金融专营组织,成立全国银行业首个“零碳网点”。辖内主要银行机构绿色信贷余额9594亿元,同比增长超38%。成立金融支持横琴粤澳深度合作区建设领导小组,为金融支持合作区建设建言30余条。联合有关部门起草发布“跨境理财通”试点实施细则,推动确定首批20家业务试点银行。

  坚持“房住不炒”,严查重处信贷资金违规流入房地产市场,认真落实房地产贷款集中度管理要求,引导银行机构支持首套刚性住房需求,首套按揭贷款占比超过九成。持续推进不良贷款处置,严防产业风险向金融领域传导,狠抓市场乱象整治。

  持续完善优化绿色金融“五大支柱”,广东绿色金融改革创新成效突出

  通气会上,农业银行广东省分行党委委员、副行长冯必凤,中国银行广东省分行党委委员、副行长李智君,兴业银行广州分行党委委员、副行长林晓中,民生银行广州分行党委委员、副行长杨栋,华夏银行广州分行党委委员、副行长廖飞辉,围绕“办实事、开新局”,分别就“双区”建设、普惠金融、绿色金融方面的举措及亮点工作进行主题发言。

  农业银行广东省分行党委委员、副行长冯必凤

  农业银行广东省分行 提高政治站位,增强使命感,积极投身粤澳深度融合,以办实事为落脚点,全力开拓合作区建设新局面:一是强化顶层设计,加强资源倾斜。确立发展目标,制定专项政策,强化资源配置,建立联通互动机制,加强境内外联动。二是聚焦重点领域,加大支持力度。提供差异化资源支持,力争合作区域内经济发展有“农行声音”,金融举措有“农行元素”,重要项目有“农行身影”,全力支持基础设施、高新技术、先进制造业、商贸、文旅会展和粤澳居民生活等重点、特色领域。三是发挥政策优势,创新特色产品。依托FT先发优势,持续推出FT创新产品,支持琴澳享受政策红利;完善零售金融服务体系,便利粤澳居民生活;加大资源倾斜,支持横琴建设跨境融资中心;加快数字化转型,助力横琴数字化场景建设。

  中国银行广东省分行党委委员、副行长李智君

  中国银行广东省分行表示,在服务粤港澳大湾区、横琴粤澳深度合作区建设中始终走在前列。三季度以来,在深合区挂牌当日完成深合区分行揭牌,成为深合区内首家揭牌的大型国有商业银行机构。积极为大湾区高质量发展注入“五大驱动力”:一是注入“资金融通”驱动力,添加湾区源头活水,大力支持湾区基础设施建设,敏捷推动深合区建设;二是注入“科创支持”驱动力,培育湾区发展引擎,创新金融产品,推动人才聚集;三是注入“跨境创新”驱动力,助力湾区对外开放,敏捷反应推动新政落地,持续创新跨境金融产品;四是注入“民生服务”驱动力,助推湾区居民生活便利化,促进投资便利、消费便利、置业便利;五是注入“综合经营”驱动力,满足湾区多元金融需求,发挥中银集团全球化、综合化优势,为湾区发展提供多元化、全方位金融服务。

  兴业银行广州分行党委委员、副行长林晓中

  兴业银行广州分行  立足粤港澳大湾区,秉承优良的绿色基因,坚持以“双碳”目标为导向,积极推动绿色金融发展。在实现“双碳”目标的关键领域,聚焦风电、光伏、氢能等新能源产业发展,落地湛江徐闻、汕头南澳勒门等广东省重点海上风电项目,并与省内多个试点光伏县区、重点工业园区开展分布式光伏业务授信合作。在绿色金融产品创新领域,先后落地全国首批碳中和债、全国首笔“碳中和+乡村振兴”债、全国首支公募碳中和ABCP(资产支持专项票据),并与广东省环交所积极合作,落地了广东省内首批绿创通项目。截至2021年9月末,兴业银行广州分行绿色金融融资余额近1000亿元。

  民生银行广州分行党委委员、副行长杨栋

  民生银行广州分行 始终将扶持和发展普惠小微企业作为全行战略导向深入推进,坚持以客户为中心,持续完善普惠金融服务体系,拓宽小微企业融资渠道,全面助力小微企业高质量发展。主要通过两方面落实该项举措。一方面“减负解困办实事”。一是减费让利,解压降负;二是产品创新,便民惠企;三是服务优化,提质增效;四是疫情防控,助力发展。另一方面“创新服务开新篇”。一是创新信贷产品,拓宽融资渠道;二是服务乡村振兴,支持绿色发展;三是助力制造升级,推动产业发展;四是探索智慧园区,构建智能生态。未来还将重点针对制造业、乡村振兴、产业园区等方面进行产品和服务的创新和优化,帮助普惠型小微企业更具金融服务获得感。

  华夏银行广州分行党委委员、副行长廖飞辉

  华夏银行广州分行 作为绿色金融先行者和生力军,强化战略引领,率先践行ESG理念,深化国际合作,已初步形成绿色金融发展的体系框架,绿色贷款占比处于主要商业银行的领先地位。围绕国家 “30·60”双碳目标,在2021年绿色债券市场、碳交易市场开创多个业务先例,成功发行粤港澳大湾区首单地方国企“碳中和”中期票据。9月,以“绿色金融”主题参展第十届金交会,主动对参展各类用品进行碳排放核查、碳减排量注销,获得专业机构颁发“碳中和”双证书。扎根南粤,服务实体经济,把绿色金融融入经营发展中,坚持“绿筑美丽华夏”绿色金融发展理念,构建绿色金融机制,加强银企合作,不断创新金融服务和产品,精准“滴灌”绿色企业,用金融力量守卫广州的“蓝天白云”。

  广东银行同业公会专职副会长张宁表示,本次通气会,公会特邀五家金融机构围绕三个主题,分别展现了各行自身业务优势,亮点突出,内容充实。广东银行业金融机构在各级领导的指导下,坚持守正创新,各项工作稳步向前。“双区”建设,为广东改革发展提供了新的重大历史机遇,是广东服务“一国两制”大局的战略抓手,是广东推进全面深化改革大局的战略平台,是广东服务新发展格局的战略支撑。近期,“跨境理财通”业务的开通,为内地和港澳投资者提供了更加便利、快捷的跨境金融服务体验,彰显了金融业对外开放窗口示范效应,进一步提升了广东金融的竞争力,为推动“双区”建设、“双城”联动,加快构建“双循环”发展新格局贡献广东智慧。广东银行业充分发挥普惠金融主力军作用,完善专业化经营机制,持续提升服务能力和动力,精准对接普惠金融重点领域和薄弱环节,满足多元化金融服务需求,普惠金融服务能力显著提升。同时,绿色金融已成为助力国家和地区绿色发展的重要工具,广东金融机构大力发展绿色金融,以践行绿色发展理念和贯彻落实碳达峰碳中和决策部署为根本导向,持续完善和优化绿色金融“五大支柱”,努力推动广东绿色金融实现跨越式发展,广东绿色金融改革创新取得了突出成效。

  采写:新快报记者范昊怡

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